选择财务顾问的Ballers指南

排在第二季的第二季结束了第一季并重新推出了第二季,受欢迎的HBO展示了Ballers的生活,足球描绘了财务规划师和他们的客户生活在猪的高位

这篇文章,我们提供了一些受到Ballers启发的警示关于在专业理财师那里寻找什么的说明以及应该让你跑到山上的场景完全披露:在我作为一个认证的财务规划师的这些年里,我从来没有从妓女的怀抱中扼杀可卡因的铁轨我也从未目睹过我的任何同事都这样做了

但是,如果你以表面价值看HBO节目'Ballers',你可能会认为当我们不使用我们的电子表格时,我们只能做到这一点

也许这样的想法发生在财务顾问办公室或两个在那里,但肯定不在我们的地方然而,尽管该计划的OTT误传财务规划师作为派对男孩(和女孩),我仍然认为该节目得到许多关于金钱绝对的愚蠢和弱点事实正确那么'Ballers'可以告诉我们凡人选择理财规划师吗

四巨头在雇用理财规划师之前,任何人都应该问的四个问题是:1)你信任他们吗

2)他们能帮助您实现财务目标吗

3)他们心中有你的最大利益吗

4)他们是Certified Financial Planner™吗

NO对任何这些问题的回答都应该是一个交易破坏者当然,在实际雇用财务顾问之前还有很多问题需要咨询 - 费用结构,经验和投资理念 - 但这些最初的四个很容易在我的书中回答并且不容谈判所以考虑到这一点,让我们看看Ballers家伙如何做信任Joe Krudel(由Rod Corddry扮演)真正体现了80年代锅炉房股票经纪人的低俗汽车推销员形象,他做出了古怪的承诺这看起来好得令人难以置信(而且我们都知道那些通常是怎么出来的,对吗

)乔可能​​是一个善良的家伙而且很有趣,但你真的想用你的人生储蓄来信任他吗

如果我提醒你,这是他在他辛苦聚会的时候花的钱,你会发现他的恶作剧非常有趣吗

可悲的是,我遇到了许多股票经纪人,他们可能与这个疯狂的家伙成为双胞胎,他们更好的判断力被名望和魅力的光芒所蒙蔽

大多数金融公司或顾问都不会(不能也不应该)这么做Spencer Strasmore(Dwayne Johnson)所做的事情例如我们不能合法地借给我们的客户钱或借给他们而且Spence正在支付Vernon(Donovan Carter)勒索者的费用听起来不错,能够负担得起15万美元他要么愚蠢地挣钱,要么把他的客户从其他地方剥离出去:Takeaway:不要指望你的金融专业人士会把你从监狱里拯救出来或者给那些勒索你的人付出代价(为什么这些事情总是在市场时间之外发生,BTW

)此外,值得信赖的财务顾问既不是梦想的商人,也不是市场不可能保留的承诺,也不是你的犯罪伙伴;他或她是你的合作伙伴,帮助你合法处理你的钱目标Ballers的球员对于实地目标比对长期财务目标更感兴趣,因为他们是有天赋的年轻运动员,他们的身体力量最高如果有的话,他们最大的目标似乎是通过练习并回到派对生活的那一刻,并且他们所做的每一分钱(然后是一些)可能在这一刻看起来很迷人和美妙,但是在他们从名声中走下来之后却是一个巨大的头痛随着查尔斯(奥马尔本森米勒)出售汽车的高价和自由流动的财富可以很好地证明外卖:没有什么是永恒的,未来将在你知道之前在这里利用父亲时间,和他最好的朋友复利,并设置自己的财务目标,同时最重要的是制定积极的游戏计划,以实际达到他们最佳利益明星防守端弗农通过允许他的b让自己成为一个真正的金融泡菜奥吉亚朋友雷吉(伦敦布朗)“管理”他的钱虽然雷吉意味着很好并且认为他心中有运动员的最大利益,但事实并非如此,他是无照,没有受过训练,也没有能力控制弗农越来越贪婪的随行人员freeloaders,Reggie正在给他的好友Takeaway带来金融灾难:找一位会告诉你什么不想听的顾问 你的财务顾问并不是你最好的朋友,好的人不会退缩,告诉你痛苦的事实 - 以朋友永远无法做到的方式 - 如果从长远来看它会给你经济上的帮助我会给你斯宾塞斯特拉斯莫尔为他的客户做了额外的努力这很好

更重要的是,他努力为他们服务,即使他们没有兴趣听取他的建议据说,他只是在那里通过他的足球联系货币化但最大的红旗,这是巨大的,是他不是证券许可证.CERTIFIED FINANCIAL PLANNER™指定意味着个人拥有CFP®董事会批准的教育,已成功通过严格的CFP考试,至少有三年财务规划经验和自愿归于CFP®董事会的道德准则Takeaway:你宁愿处理你的钱,一个是上述所有人的有执照的专业人士,或者声称自己声名狼借的人对手在打防守时昏迷不醒

在我之后重复,没有执照,没有bueno,没有交易eo以前查看系列中的第一部分:财政Ballers 1:为太多被诅咒的人玩财务辩护,太快下一次我们提供我们的下一个Ballers-关于特定金钱错误的启发帖子每个玩家--RIP Rod,Ricky,Charles和Vernon - 然后检查我作为他们的理财规划师会如何让他们在财务安全的道路上作为我的客户签约DAVID RAE,CFP®,AIF®是洛杉矶的财务规划师,拥有Trilogy Financial Services,在退休计划方面拥有丰富的经验作为Advocatecom和其他新闻媒体的定期撰稿人,专注于LGBT社区的财务问题,他定期在赫芬顿邮报上发帖在Twitter上关注他@davidraecfp Facebookcom / davidraecfp有关他的经验和服务的更多信息,请访问他的网站wwwdavidraefpcom通过国家计划公司(NPC)提供的证券和咨询服务),FINRA会员,SIPC,注册投资顾问三部曲和NPC是独立且无关的实体本文中的意见声明仅供一般参考

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